Základy monitoringu finanční compliance
Průběh a obsah programu
Obsah programu
- Regulatorní prostředí: AML, EMIR, MiFID II a požadavky ČNB
- Nastavení kontrolního rámce a matice rizik
- Monitoring transakcí: pravidla, výjimky, eskalace
- Sestavení a vedení audit trail dokumentace
- Postup při hlášení podezřelých operací na FAÚ
- Praktické cvičení: analýza vzorového případu
Kurz klade důraz na práci s regulatorními texty přímo, ne jen jejich interpretaci z druhé ruky.
Co tento program obnáší
Co se v kurzu probírá
Monitoring finanční compliance zahrnuje systematické sledování transakcí, interních procesů a reportingu vůči platným předpisům. Kurz vychází z požadavků AML direktivy EU, nařízení EMIR a lokálních předpisů ČNB. Účastníci se seznámí s tím, jak nastavit kontrolní prostředí od základu.
Struktura sledování rizik
Každá finanční instituce musí definovat rizikový apetit a na jeho základě nastavit prahy upozornění. V kurzu se pracuje s konkrétními příklady prahových hodnot pro hotovostní transakce nad 10 000 EUR a postupy jejich eskalace na compliance officer.
Dokumentace a audit trail
Regulátoři požadují dohledatelnost každého rozhodnutí. Ukážeme, jak správně archivovat záznamy, kdo má přístup k jakým datům a jak probíhá interní audit v praxi. Pracujeme s reálnou šablonou audit logu, nikoli s abstraktními schématy.
Hlášení podezřelých operací
Kurz detailně vysvětluje postup při podání hlášení na Finanční analytický úřad, lhůty a obsah hlášení. Zvláštní pozornost je věnována situacím, kdy klient aktivně spolupracuje, ale transakce přesto vykazuje znaky podezřelého jednání.
Pro koho je kurz vhodný
Kurz je určen pro pracovníky back-office, interní auditory a junior compliance specialisty, kteří dosud pracují spíše na základě pokynů nadřízených a chtějí porozumět regulatornímu kontextu hlouběji.