Compliance bez zbytečné složitosti
toinvestin se od roku 2020 věnuje monitorování finanční compliance pro firmy, které potřebují mít přehled o regulatorních povinnostech bez nutnosti budovat vlastní oddělení.
Přehled služeb
Specialistka
Věra Horáčková — compliance poradenství v praxi
Pracuji s klienty přímo — bez asistentů, bez předávání případů. Každý mandát řeším osobně, takže vím přesně, kde stojí vaše firemní procesy a co skutečně vyžadují příslušné předpisy.
Zaměřuji se na AML povinnosti, interní kontrolní systémy a přípravu na regulatorní audit. Neslibuji zaručené výsledky — regulace se mění a výsledek závisí na kvalitě podkladů i na disciplíně klienta.
Většina mých klientů jsou malé a střední firmy z Jihočeského kraje, které nemají interní compliance funkci. Pracuji s nimi průběžně, ne jednorázově — protože monitorování povinností není projekt s koncem.
Specializace
AML/CFT, GDPR ve finančních procesech, interní audit compliance, regulatorní reporting.
Způsob práce
Konzultace online i prezenčně, pravidelné revize dokumentace, přímá komunikace bez mezičlánků.
Klientská základna
Firmy z České Budějovice a okolí, především finanční zprostředkovatelé, účetní kanceláře a obchodní společnosti.
Věra Horáčková
Compliance specialistka
Čísla a přístup
Co skutečně sledujeme
Průběžné monitorování, ne jednorázový audit
Regulatorní prostředí se mění rychle — zákon o AML prošel od roku 2020 třemi novelizacemi. Nestačí jednou ročně zkontrolovat dokumentaci. Sledujeme změny legislativy průběžně a přenášíme je do konkrétních kroků, které musí klient provést.
Pracujeme s rozsahem povinností každého klienta individuálně — firma s licencí ČNB má jiné nároky než obchodní společnost povinná k AML hlášení pouze okrajově.
Pracovní podklady
Dokumenty a referenční zdroje
Klientům poskytujeme pracovní šablony a referenční materiály, které lze přímo adaptovat na podmínky konkrétní firmy. Každý dokument vychází z aktuální české legislativy.
Materiály průběžně aktualizujeme při změnách předpisů — klienti v aktivní spolupráci dostávají upozornění automaticky.
Šablona interní AML směrnice
Vzorový dokument pro povinné osoby dle zákona č. 253/2008 Sb. Obsahuje strukturu hodnocení rizik a postupy identifikace klienta.
Ke službámKontrolní seznam pro compliance revizi
Tabulkový přehled 64 kontrolních bodů rozdělených dle oblasti — AML, GDPR, vnitřní kontroly a reportingové povinnosti.
Ke službámPřehled změn AML legislativy 2024–2025
Stručný přehled klíčových novelizací zákona o AML, s komentářem k praktickým dopadům pro finanční zprostředkovatele a obchodní společnosti.
Program vzdělávání