Pokročilé systémy compliance monitoringu
Průběh a obsah programu
Struktura programu
- Přehled RegTech nástrojů a kritéria jejich výběru
- Kalibrace pravidel v transakčním monitoringu
- Cross-border rizika a jurisdikční konflikty
- Datová kvalita a procesy KYC/KYB
- Reportovací povinnosti podle typu instituce
- Reakce na regulatorní šetření: postup a dokumentace
- Case study: implementace nového monitorovacího modulu
- Praktické výstupy
- Kalibrační matice pro pravidla transakčního monitoringu
- Šablona cross-border rizikového hodnocení
- Checklisty pro regulatorní reporting
Co tento program obnáší
Automatizace versus manuální kontrola
Velké objemy transakcí neumožňují ručně kontrolovat každý záznam. Kurz se zabývá tím, kde automatizované systémy jako Actimize nebo Oracle FCCM skutečně fungují a kde naopak produkují příliš mnoho falešných pozitivních výsledků. Naučíte se kalibrovat pravidla tak, aby počet zbytečných upozornění klesl na zvládnutelnou míru.
Cross-border compliance a jurisdikční rozdíly
Sledování souladu u přeshraničních transakcí komplikuje rozdílná legislativa jednotlivých zemí. Program pracuje s konkrétními konflikty mezi požadavky EU a třetích zemí, například odlišné definice PEP nebo rozdílné lhůty pro uchovávání záznamů.
Práce s daty a kvalita vstupů
Compliance systém je přesně tak dobrý, jak přesná jsou vstupní data. Část kurzu je věnována datové hygieně, identifikaci duplicitních záznamů a procesům ověřování totožnosti klientů přes registry jako ARES nebo zahraniční ekvivalenty.
Reportování regulátorovi
Způsob, jak strukturovat a předávat zprávy regulátorovi, se liší podle typu instituce. Kurz ukazuje konkrétní formáty výkazů pro banky, platební instituce a investiční firmy. Probíráme také situace, kdy regulátor zahájí šetření a jak na ně reagovat.
Komu je program určen
Program předpokládá alespoň dva roky praxe v oblasti compliance nebo interního auditu. Vhodný je pro specialisty, kteří přebírají odpovědnost za celý compliance program v instituci, nebo pro ty, kdo mají na starosti výběr a implementaci RegTech řešení.